Commercial(e) en assurance et patrimoine (H/F) - CDI 35 h

L'agence spécialisée en prévoyance et en patrimoine, recrute un(e) commercial(e) pour développer son portefeuille de clients particuliers et professionnels.

Rattaché(e) directement à l'Agent Général, vous apportez à chaque client un conseil global et une protection adaptée à sa situation, sur l'ensemble des gammes AXA/AGIPI : prévoyance, santé, épargne, retraite, contrats collectifs et banque.

Vos missions :

Développement commercial

Prospecter de nouveaux clients particuliers et professionnels, notamment par la recommandation et le portefeuille existant

Mener les rendez-vous clients : analyser les besoins, établir un diagnostic global et proposer des solutions adaptées

Développer le multi-équipement des clients déjà en portefeuille

Prévoyance et santé (cœur de métier de l'agence)

Conseiller les particuliers, les travailleurs indépendants (TNS) et les chefs d'entreprise

Épargne et retraite

Proposer des solutions adaptées au profil et aux objectifs de chaque client

Contrats collectifs

Accompagner les entreprises dans la protection sociale de leurs salariés

Suivi et fidélisation

Assurer le suivi régulier de votre portefeuille et organiser des rendez-vous de mise à jour des besoins

Conformité

Respecter le devoir de conseil et la réglementation : connaissance client (KYC), lutte contre le blanchiment (LCB-FT), démarchage téléphonique

Reporting

Saisir votre activité dans les outils CRM (Salesforce, Starlight) et en rendre compte à l'Agent Général

Profil recherché :

Formation commerciale, en assurance, banque ou gestion de patrimoine, ou expérience équivalente

Une expérience en vente-conseil, idéalement en assurance ou en banque, est un vrai plus

Maîtrise des techniques de vente et de la découverte des besoins

Aisance avec les outils informatiques (Pack Office, CRM)

Qualités attendues :

sens du contact, de l'écoute et de la négociation

rigueur et sens de l'analyse

discrétion et respect de la confidentialité

autonomie, esprit d'initiative et goût du challenge

Permis B exigé, en raison des déplacements chez les clients

Conditions :

Contrat : CDI, 35 h par semaine

Rémunération : SMIC + variable sur objectifs

Avantage : carte carburant pour les déplacements professionnels

Avantage : mutuelle et prevoyance prise en charge à 100%

Equipement : telephone professionnel/ laptop ...

Prise de poste : au plus tard mi-decembre

Candidature : CV et lettre de motivation via France Travail.